Pianificazione Finanziaria:
prendi il controllo del tuo futuro
Perché è importante la pianificazione finanziaria personale
Il servizio di Pianificazione Finanziaria vi consente di mettere ordine nella gestione del patrimonio, definire i vostri obiettivi, pianificare la pensione, proteggervi dai grandi rischi e investire in modo coerente.
In pratica, vi aiuta a gestire in modo integrato tutte le decisioni economiche che contano per voi e la vostra famiglia.
Benefici della pianificazione finanziaria per voi e la vostra famiglia
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Una visione completa e sistematica del tuo patrimonio.
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Strumenti concreti per gestire il budget familiare.
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Pianificazione di investimenti e coperture assicurative coerenti.
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Decisioni previdenziali consapevoli e informate.
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Maggiore sicurezza e serenità per voi e la vostra famiglia.
Cosa include il servizio di pianificazione finanziaria
Bilancio familiare: risorse, redditi, spese e risparmio
Analizziamo la vostra situazione economico-patrimoniale: beni immobili, risparmi, reddito, spese.
Elaboriamo uno Stato Patrimoniale e un Conto Economico familiare, strumenti concreti per capire dove si e’ e dove si vuole andare.
Previdenza: analisi pensionistica e scelte sul TFR
Valutiamo la posizione pensionistica e il fabbisogno di integrazione futura.
Vi aiutiamo a scegliere se, quanto e come contribuire a una previdenza integrativa, se riscattare la laurea o come utilizzare al meglio il TFR.
Copertura dai grandi rischi: polizze, invalidità, sicurezza
Quali polizze avete attive? Vi coprono in modo adeguato da eventi gravi come invalidità o morte?
Vi aiutiamo a ottimizzare le coperture assicurative, con il giusto equilibrio tra protezione e costo.
Destinazione del patrimonio: successione e passaggio generazionale
La pianificazione successoria è spesso trascurata. Vi aiutiamo a capire cosa accadrebbe al vostro patrimonio in caso di successione e come tutelare i vostri cari con scelte consapevoli.
Mutui e finanziamenti: valutazione e ottimizzazione
Vi affianchiamo nelle decisioni di spesa più rilevanti, come l'acquisto di una casa o la gestione di debiti.
Valutiamo insieme importo, durata e condizioni dei finanziamenti.
Asset Allocation: come investire le risorse in modo coerente
In base alla vostra situazione patrimoniale e ai vostri obiettivi, definiamo una strategia di investimento personalizzata, bilanciata tra rischio e rendimento.
A chi è rivolto il servizio
A tutti.
Tutti abbiamo obiettivi finanziari, anche se spesso non li abbiamo ben definiti. Il nostro compito è aiutarvi a individuarli e a rendere coerenti le vostre scelte economiche con ciò che davvero desiderate realizzare.
Volete maggiore chiarezza nella gestione del vostro patrimonio?
Con la Pianificazione Finanziaria puoi affrontare con sicurezza ogni decisione economica.
Contattaci per una consulenza personalizzata.